Harald Schönherr berichtet vom Anlagemarkt
NIEDERRHEIN. Eine besondere Möglichkeit der Geldanlage bietet derzeit die DekaBank. Der Kunde erwirbt dabei Anteile an in- und ausländischen Investmentfonds. Die Sondervermögen bestehen sowohl aus Fonds des DekaBank-Konzerns als auch dessen Kooperationspartnern, beispielsweise der UBS, Templeton, Schroder, Swisscanto, Threadneedle und anderen.
Die Besonderheit besteht darin, dass im Rahmen eines vorgegebenen Umschichtungspfades über einen Zeitraum von fünf Jahren das Fondsportfolio angepasst wird. Dies geschieht durch den sukzessiven Aufbau der Anlageklasse Aktien. Somit wird von anfangs hauptsächlich ertragsorientierten Investments (Anlageklassen Geldmarkt und Rentenmarkt) hin zur jeweiligen Zielstruktur umgeschichtet. Aktuell kann zwischen den Typen Wachstum, Chance oder ChancePlus gewählt werden.
Regelmäßige Umschichtung innerhalb des Fonds
Die Produktvariante „Deka-ZielStruktur: Wachstum“ zeichnet sich beispielsweise dadurch aus, dass ab Januar 2008 zusätzlich zur anfänglichen Aktienfondsquote von 10 Prozent monatlich 0,5 Prozent des Fondsvermögens in die Anlageklasse Aktien umgeschichtet wird. Im Dezember 2012 wird dadurch planmäßig eine Aktienfondsquote von 40 Prozent erreicht. Anschließend wird das Sondervermögen gemäß der dann gültigen Zusammensetzung der Wachstumsvariante der Produktfamilie DekaStruktur ausgerichtet.
Ähnlich funktionieren die Typen „Chance“ und „ChancePlus“, bei denen der Anteil der Aktienfonds zum Dezember 2012 bis zu 100 Prozent betragen kann. Somit wird innerhalb des Fonds die Aktienquote kontinuierlich erhöht, was gerade den aktuell stark schwankenden Kursen Rechnung trägt. Trotz der einmaligen Anlage nutzt der Käufer die Vorteile des Cost-Average-Effektes eines Fonds-Sparplanes.
Unser Autor Harald Schönherr ist Anlageexperte bei der Sparkasse am Niederrhein. - Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Informationen beruhen auf öffentlich zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten. Eine Garantie für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben können wir nicht übernehmen, und keine Aussage in diesem Bericht ist als solche Garantie zu verstehen. Die Sparkasse am Niederrhein übernimmt keinerlei Haftung für die Verwendung dieser Publikation oder deren Inhalt.)
9.10.2007